跟单信用证中提单欺诈的法律风险
www.nj48.com Ͼͬʦ
跟单信用证是信用证的一种,是指银行有条件的付款保证,它是银行应买卖合同中买方的要求开具一张以卖方为受益人的信用证,在卖方提交符合信用证规定的包括提单在内的装运单据后,先向卖方支付货款,然后再向买方追偿。 有以下几个特点:
(一)信用证方式属于银行信用,即由开证行出面对出口商承担付款责任,而且负第一性付款责任。 根据这一特点,出口商发货后,不是向其与签订合同的进口商收款,而是向开证行或其授权的银行收款。但如出现开证行破产倒闭等无力付款的情况,出口商所有权根据买卖合同(而非信用证)向进口商索取货款。
(二)信用证是一项独立的文件,不依附于贸易合同(信用证一开立,就与合同无关),是一个“自足的”文件或“独立的契约”。 《跟单信用证统一惯例》(以下简称《UCP500》)中规定:“就性质而言,信用证与可能作为其依据的销售合同或其它合同,是相互独立的交易。即使信用证提及该合同,银行亦与该合同无关,且不受其约束。”
(三)单证严格相符原则。在英美普通法上,严格相符原则体现的是“非常严格”,即银行有权拒收没有严格符合信用证条款的单据,哪怕只是细小的、微不足道的背离也不例外。 《UCP500》第37条c款规定:“商业发票中货物的描述必须符合信用证中的描述。在一切其他单据中,货物描述可用统称,但不得与信用证中货物的描述抵触。”
(四)按照信用证业务的国际惯例,开证行付款时,只凭单据,不管货物。
《UCP500》第4条规定:“在信用证业务中,有关当事人处理的只是单据,而不是单据所涉及的货物、服务或其它行为。” 第15条规定:“银行对任何单据的形式,完整性,准确性,真实性,虚假性或法律效力或单据中载明或附加的一般及/或特殊条款,概不负责;对单据所代表货物的描述,数量,重量,品质,状况,包装,交货,金额或存在与否,或对货物发货人,承运人,货运代理人,收货人,或货物保险人或其他任何人的诚信或行为及/或疏忽,清偿能力,行为能力或资信状况,概不负责”。
承运人接受托运人的保函而隐瞒货物装船时实际存在的缺陷,这对无辜的收货人很不公平,因为货物外表无瑕疵是买卖成交的一个重要条件,若提单上显示货物外表存在瑕疵,收货人完全有权拒绝接受此套单据,但由于托承双方串通隐瞒事实,使货物外表存在的瑕疵没有在提单上表现出来,这样收货人就丧失了拒绝的权利。虽说收货人事后可向承运人索赔,但这已使他的合法权益受到侵犯。由此可见用保函签发清洁提单是托运人与承运人串通欺诈第三者收货人的行为。应视为非法。 这种形式的欺诈通常发生于以CFR或CIF价格成交的货物销售合同,这两种合同均由卖方负责租船订舱,这就为卖方与船方串通合谋提供了机会和条件。
申请撤销婚姻要符合什么条件
婚姻是国家重点保护的法律关系,所以行使撤销权必须满足相应的条件,那当事人申请撤销婚姻要符合什么条件?当然,除了要满足条件外,还有一定的撤销程序。接下来,我们就来为您详细介绍一下这两方面的内容。
一、申请撤销婚姻要符合什么条件
1、该婚姻违反了当事人意愿,违反结婚自由原则,包括...
犯罪既遂的种类都有哪些
犯罪既遂的种类都有哪些犯罪既遂的类型包括四种,即结果犯、行为犯、危险犯和举动犯。1、结果犯,指由危害行为和危害结果共同构成犯罪的客观方面的犯罪。结果犯的既遂,不仅要求有犯罪行为,而且必须发生法定的犯罪结果,缺少危害结果,犯罪的客观方面就不具有完整性或者说犯罪客观方面的要件就不齐备...
离婚诉讼在登记地有权管辖立案吗?
离婚诉讼在登记地法院立案吗?离婚诉讼通常适用一般地域管辖“原告就被告原则”,即由“被告住所地”(被告的户籍所在地)人民法院管辖。被告住所地与经常居住地不一致的,由“经常居住地”(被告离开户籍所在地至起诉时,已连续居住一年以上的地方)人民法院管辖。所以,起诉离婚并不是到登记地方法院...
夫妻共有房屋处分权的情形是哪些?
夫妻共同所有的房屋,如果一方擅自处分了怎么办?这不仅是夫妻关系中的另一方的合法权益造成了损害,也对第三人的利益有损害。那么在实践中我们常见的夫妻共有房屋处分权的情形有几种呢?请看为您解答。
一、夫妻共有房屋处分权的情形有哪些
情形一:该房屋为夫妻共同财产,房屋所有权证书上登记...
农村集体土地确权登记发证范围
农村集体土地确权登记发证范围一、农村集体土地确权登记发证的范围
农村集体土地确权登记发证是对农村集体土地所有权和集体土地使用权等土地权利的确权登记发证。农村集体土地使用权包括宅基地使用权、集体建设用地使用权等。农村集体土地所有权确权登记发证要覆盖到全部农村范围内的集体土地,包括属...
有营业执照的分公司可以签合同吗?
有营业执照的分公司可以签合同吗1、有营业执照的分公司A、合同效力:分公司虽然不具备独立的法人资格,但是依照法律的规定进行登记,取得了营业执照,具备了经营经格,可以以自己的名义签订经济合同,但一般要在公司的授权范围内进行,司法实践中一般不会因为是分公司签订的合同而认定无效。当然,为...
乡政府可不可以当公司股东?
乡政府可不可以当公司股东?乡政府不是个自然人,而且乡政府是国家机关,工作人员都是在职人员,法律规定国家公务员不能从事商业活动,更不可能注册公司的。1、股东与公司的关系上,根据《公司法》,股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。2、股东之间关系上,股东地位一律平等,原...
软件著作权登记申请的注意事项都有哪些?
软件著作权登记申请的注意事项都有哪些?
软件的著作权是一个软件的合法身份,是在流通市场产生经济的必要证件。来证明其唯一性和独特性的证件,但办理时非常麻烦就是为了保护软件的合法性。但办理的过程中也有一些只注意事项值得您注意,下面我们就软件著作权登记申请的注意事项都有哪些为您进行详...
对欠钱不还的人怎么办?
对欠钱不还的人怎么办?
一、对欠钱不还的人怎么办?
可以通过民事诉讼处理,建议方法如下:
1、要收集借过钱的证据:
如果借的金额较大,则需要出示转账证明或者取现金的凭条。
2.收集主张债权的证据;
收集曾向对方要过钱的证据,主要是为了防止债权过两年诉讼时效。可以是对方...
试用期未签订协议可以随时辞职吗
试用期未签订协议可以随时辞职吗1、根据《劳动合同法》第三十七条规定:“劳动者在试用期内提前三日通知用人单位,可以解除劳动合同。”2、《劳动合同法》第三十八条规定:“用人单位有下列情形之一的,劳动者可以解除劳动合同:(1)未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的;(2)未及时足...