Ͼ如何认定贷款诈骗的行为ʦ绰13951899110
如何认定贷款诈骗的行为
λãҳ  »  
 

如何认定贷款诈骗的行为

www.nj48.com Ͼͬʦ

    如何认定贷款诈骗的行为
  
  贷款诈骗罪既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度,属于性质非常恶劣的金融犯罪。构成贷款诈骗罪,面临着最高十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产的处罚。所以认定贷款诈骗罪要谨慎。认定贷款诈骗罪的核心就是认定贷款诈骗行为。那如何认定贷款诈骗的行为呢?我们一起通过下文进行了解吧。
  
  一、如何认定贷款诈骗的行为
  
  1、贷款诈骗行为,是采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。首先,本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实,是指编造客观上不存在的事实,以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相,是指有意掩盖客观存在的某些事实,使银行或者其他金融机构产生错觉。
  
  2、实施贷款诈骗,须以非法占有为目的。具有非法占有的目的的表现:
  
  (1)明知没有归还能力而大量骗取资金的;
  
  (2)非法获取资金后逃跑的;
  
  (3)肆意挥霍骗取资金的;
  
  (4)使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;
  
  (5)抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;
  
  (6)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;
  
  (7)其他非法占有资金、拒不返还的行为。
  
  二、认定贷款诈骗行为的标准是什么
  
  1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。
  
  这种情形近年来屡有发生,仅在上海一地,一年就发生假引资的诈骗几十起,案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行,以骗取银行的贷款和手续费。此外,还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目,以骗取银行等金融机构的贷款。
  
  2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。
  
  为支持生产,鼓励出口,使有限的资金增值,银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款,有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同,诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同,并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。
  
  3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。
  
  所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明,并以此向另一银行贷款几百万元。
  
  4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保,骗取银行或其他金融机构贷款的。
  
  这里的产权证明,是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押,骗取某银行贷款一百余万元。
  
  5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的。
  
  这里的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。
  
  触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。所以涉嫌贷款诈骗罪万不可掉以轻心,要及时联系专业的刑辩律师,正确认定贷款诈骗行为,避免出现冤假错案,维护自身的合法权益。
  
  

没交房可以不办按揭吗
    没交房可以不办按揭吗 一、没交房可以不办按揭吗 依据我国相关法律的规定,开发商预售房屋符合法律规定,并且购房者签订了预售合同的,房屋没有交付也要办理按揭手续,如果开发商逾期交房的,购房者可以要求赔偿损失。 二、逾期交房违约金如何计算 逾期交房的违约金以合同约定的交房日为起...

法律关于夫妻财产问题有哪些规定?
    关于夫妻财产的规定如下: 《民法典》第一千零六十二条规定,夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产,为夫妻的共同财产,归夫妻共同所有: (一)工资、奖金、劳务报酬; (二)生产、经营、投资的收益; (三)知识产权的收益; (四)继承或者受赠的财产,但是本法第一千零六十三条...

子女有夫妻离婚财产继承权吗?
    子女有夫妻离婚财产继承权吗?按照法律规定,法律中的子女包含被领养的子女,和亲生子女一样有继承父母财产的权利且为第一顺序继承人,而夫妻离婚会进行户口分立,名字不会出现在同一本户口簿上。还会进行财产、房产的分割。亲生和非亲生的子女情况不同,关于在夫妻离婚后子女是否还有继承权利的问题,...

根据我国刑法规定对行贿的人怎么处理?
    一、根据我国刑法规定对行贿的人怎么处理?根据我国刑法规定对行贿的人的处理方式是按照刑法当中的行贿罪的389条来进行拟定的5年以下有期徒刑的判处,为谋取不正当利益,给国家工作人员以财物(含在经济往来中,违反国家规定,给予国家工作人员以财物,数额较大,或者违反国家规定,给予国家工作人...

一、叔叔去世侄子怎样能继承财产?
    一、叔叔去世侄子怎样能继承财产? 叔叔去世后侄子没有继承财产的权利,除非叔叔立有遗嘱并在在遗嘱中保留了侄子的遗产份额。 《中华人民共和国民法典》(2021年1月1日生效) 第一千一百二十七条 遗产按照下列顺序继承: (一)第一顺序:配偶、子女、父母; (二)第二顺序:兄...

可以。凡申请夫妻投靠必须向配偶户口所在地派出所提出入户申请
    可以。凡申请夫妻投靠必须向配偶户口所在地派出所提出入户申请,填写《入户申请表》,连同有关证明材料交派出所审核手续(属证件的,可以派出所验核后,提供复印件)。被批准来市随配偶入户的,由派出所通知申请入户人到派出所领取《准迁证》后回原户口所在地派出所办理户口迁出手续,领取《户口迁移证...

未成年人案件的起诉程序
       在对未成人案件审查起诉时,除遵循普通刑事案件的起诉程序外,还要注意以下几点:(一)、审查起诉时,要继续贯彻全面审查的原则,除了按照刑事诉讼法第137条规定进行审查起诉外,对应对侦查对象进行全面审查核实。

    (二...

山西省诈骗罪量刑标准是如何规定的?
    尽管我国目前的法制建设已经较为完备,但是在现实生活中,依旧存在着通过实施诈骗行为,侵害他人权益的现象,为了打击此类犯罪行为,各地国家立法机关制定了诈骗罪量刑标准,由于我国各地的实际民情是存在差异的,故而各地的量刑标准也是不同的,今天我们给您带来的是山西省诈骗罪量刑标准的相关信息。...

一、起诉交通事故误工费流程是什么?
    一、起诉交通事故误工费流程是什么?1、递交诉讼状2、法院经审查受理后将起诉书副本送达被告;3、被告在十五日内提交答辩状,法院在五日内将答辩状副本送达原告如果被告不提交答辩状,不影响审理;4、决定开庭审理的案件,法院在三日前通知当事人并公告;5、法庭调查阶段包括:当事人陈述;告知证...

当建筑工程质量不符合要求时的处理原则是什么?
    当建筑工程质量不符合要求时的处理原则是什么? 任何事情都不是绝对化的,尽管各家单位对于工程质量十分注重,但是,有时候可能还是在检验的时候,达不到标准。质量达不到标准,是绝对不能马虎过关的。我国检验工程质量的单位会严格的对不合格的工程进行处理。那么,当建筑工程质量不符合要求时的处...

ͬʦ
  • ϾͬʦϾͬʦ
  • ϾͬʦϾͬʦ
  • ϾͬʦϾͬʦ
  • ϾͬʦϾͬʦ
ɨһɨ΢
ר
  • Ͼͬʦ
    Copyright © 1995-2015
    绰025-8411011013951899110
    ַϾкŴ1ź³11¥G