银行员工非法集资处理办法是什么

银行是每天涉及到大量资金的一个场所，在正常情况下，人们把钱存到银行，既方便了自己，另一方面又为我国的经济运转体制带来了一定的灵活性和多方面的选择性。但是在某些情况下，如果银行的员工将银行的资金用来非法集资的话，那么已经严重违法了。下面我们就为您介绍一下，银行员工非法集资处理办法是什么?


一、银行员工非法集资处理办法是什么?

1、犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的，处 5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金;犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。 以上的情节严重、情节特别严重，分别是指数额巨大或者具有其他严重的情节，以及数额特别巨大或具有其他特别严重的情节。这就是说，非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体科刑时，既耍考虑集资诈骗的数额大小，又要考虑行为人的犯罪情节，如是否一贯进行非法集资诈骗，是否为组成集资诈骗集团的首要分子，给被集资人造成的经济损失，给社会造成的影响等等，以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况，综合评价其行为的社会危害性程度，区别对待，予以量刑。至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民法院1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大;个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。

2、根据刑法第200条规定，单位犯集资诈骗罪的，判处罚金;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

二、非法集资如何识别?

1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。

2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。

3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。

4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。

5、频繁变换网站名称、投资项目;

6、公司网站无正式备案;

7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。

8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。

9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。
首先您一定要知道，如果涉嫌非法集资的话，那么在处理上不是有银行的管理人员进行决定的，而是需要承担相应的刑事责任的。会根据非法集资的具体金额，对当事人进行相应的刑事量刑。对于银行来说也应该及时的加大对员工的普法知识教育。

·一、建设工程质量诉讼时效是多久?
      一、建设工程质量诉讼时效是多久? 《民法典》（2021年1月1日起实施）第一百八十八条对诉讼时效的规定：向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为三年。法律另有规定的，依照其规定。《建设工程质量管理办法》规定： 因建设工程质量存在缺陷造成损害要求赔偿的诉讼时效期限为一年，自当事...

·虽然劳动者在试用期内能够享受的福利待遇是比较少的，但此时单位
      虽然劳动者在试用期内能够享受的福利待遇是比较少的，但此时单位也是要按照约定和相关法律的规定，支付劳动者相应的试用期工资的。不过这个试用期的工资标准是怎样的呢？可能很多人都不是很清楚，下面就让我们为您做详细介绍。 一、试用期的工资标准是怎样的 试用期是指用人单位对新招收职工的思...

·建筑工程质量要求是什么?
      建筑工程质量要求是什么 我们居住的房屋、购物的商场等建筑都是和我们生活息息相关的，所以相关建筑的安全性就尤其重要了。国家在对建筑工程的质量是有严格的要求和把关的，也出台了相关的条文来规范。那么，建筑工程质量要求是什么？下面，就让我们带领您来了解下具体内容吧。 单位工程由分部工程...

·公司起诉员工泄密证据不足怎么办？
      公司起诉员工泄密证据不足怎么办？ 一、公司起诉员工泄密证据不足怎么办? 公司起诉员工泄密证据不足可以先到当地公安机关立案，告泄密需要的证据包括： (一)物证; (二)书证; (三)证人证言; (四)案件当事人陈述; (五)视听资料、电子数据; (六)保密检查、勘验...

·解除劳动经济补偿金最多几个月？
      解除劳动合同经济补偿金是对劳动者的一种补偿形式，大多数人到现在都认为解除劳动合同经济补偿最多至补偿12个月，其实不然。由于对法律条文认识上的偏差，存在这样的认识是不足为奇的。我们在本文中主要介绍解除劳动合同经济补偿金最多是几个月。 一、解除劳动经济补偿金最多几个月？ 经济补偿...

·房屋建筑工程劳务分包合同范本怎么写？
      房屋建筑工程劳务分包合同范本怎么写？ 房屋建筑工程劳务分包合同范本 发包方：(以下简称甲方) 承包方：(以下简称乙方) 按照《民法典》，《中华人民共和国违筑法》，《中华人民共和国劳动法》及其它相关法律。行政法规的原则，经发包方(甲方)承包方(乙方)双方友好协商。特制定以...

·企业未经审批就复工会怎么样
      根据《中华人民共和国传染病防治法实施办法》第七十条的规定，传染病暴发、流行时，妨碍或者拒绝执行政府采取紧急措施的、拒绝执行政府有关控制疫情决定的，单位予以通报批评;对主管人员和直接责任人员由所在单位或者上级机关给予行政处分。根据第七十七条规定，单位和个人违反本法规定，导致传染病传...

·购买捕猎野生动物的工具犯法吗
      购买捕猎野生动物的工具犯法吗?购买捕猎野生动物的工具不犯法，但伪造、倒卖、转让狩猎证或者驯养繁殖许可证，依照《野生动物保护法》第三十七条的规定处以罚款的，按照5000元以下的标准执行。伪造、倒卖、转让特许猎捕证或者允许进出口证明书，依照《野生动物保护法》第三十七条的规定处以罚款的...

·员工正式入职后需要注意些什么？
      工作时赚钱的方法，好的工作可以给自己带来高质量的生活水平。我们在找工作前需要注意留意自己可以找那些类型的工作，需要从专业是否对口、自己是否有兴趣等方面进行考虑。在试用期间要让领导看到你的价值，正式入职后有需要注意些什么呢? 1、一个良好的工作态度。相信你在找工作的时候一定是特别迫...

·工程质保期限规定是多长时间？
      工程质保期限规定是多长时间？随着建筑行业的繁荣发展，其相关纠纷也不断涌现。在实际生活中，在一项工程开始前或结束后，施工单位与建设单位往往需要在合同中对各个具体项目的建设工程质保期限规定不同的期限，是以保障建设单位的实际经济利益。下面一起看看工程质保期限的相关内容吧。 一、建设工程...

·分部分项工程质量等级是什么?
      分部分项工程质量等级是什么？ 我们质量我国的很多建筑工程经常出现问题导致给群众带来严重的损失，随着我国的法规不断的完善，我国对于工程质量的检测和监督越来越严格，制定了一系列的要求标准来保障工程质量不出任何问题，通常在这样的情况下需要详细的标准来规定，那分部分项工程质量等级是什么...