银行员工非法集资处理办法是什么

银行是每天涉及到大量资金的一个场所，在正常情况下，人们把钱存到银行，既方便了自己，另一方面又为我国的经济运转体制带来了一定的灵活性和多方面的选择性。但是在某些情况下，如果银行的员工将银行的资金用来非法集资的话，那么已经严重违法了。下面我们就为您介绍一下，银行员工非法集资处理办法是什么?

一、银行员工非法集资处理办法是什么?

1、犯集资诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的，处 5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50 万元以下罚金;犯集资诈骗罪，情节特别严重的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。以上的情节严重、情节特别严重，分别是指数额巨大或者具有其他严重的情节，以及数额特别巨大或具有其他特别严重的情节。这就是说，非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体科刑时，既耍考虑集资诈骗的数额大小，又要考虑行为人的犯罪情节，如是否一贯进行非法集资诈骗，是否为组成集资诈骗集团的首要分子，给被集资人造成的经济损失，给社会造成的影响等等，以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况，综合评价其行为的社会危害性程度，区别对待，予以量刑。至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民法院1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大;个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。

2、根据刑法第200条规定，单位犯集资诈骗罪的，判处罚金;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。

二、非法集资如何识别?

1、以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。

2、收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。

3、公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。

4、以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。

5、频繁变换网站名称、投资项目;

6、公司网站无正式备案;

7、以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。

8、许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。

9、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。
首先您一定要知道，如果涉嫌非法集资的话，那么在处理上不是有银行的管理人员进行决定的，而是需要承担相应的刑事责任的。会根据非法集资的具体金额，对当事人进行相应的刑事量刑。对于银行来说也应该及时的加大对员工的普法知识教育。

·加班工资规范的发放标准是什么？
加班工资规范的发放标准是什么?劳部发[1994]《工资支付暂行规定》第13条：用人单位在劳动者完成劳动定额或规定的工作任务后，根据实际需要安排劳动者在法定标准工作时间以外工作的，应按以下标准支付工资(一)用人单位依法安排劳动者在日法定标准工作时间以外延长工作时间的，按照不低于劳动...

·劳动合同变更协议书是怎样的？
劳动者在经过用人单位考核被录用，办理入职手续时需要与用人单位签署劳动合同，证明双方劳动关系的建立，在劳动合同即将履行或者尚未履行完结时，双方经协商均同意对劳动合同的有关条款进行修改时，就应该再次签订劳动合同变更协议书，那么，劳动合同变更协议书是怎样的呢? 一、劳动合同变更协议...

·江苏工伤保险待遇调整有哪些？
江苏工伤保险待遇调整有哪些？(一)伤残津贴伤残等级为一级至四级的工伤人员在原享受伤残津贴标准基础上调整,一级每月增加409元,二级每月增加367元,三级每月增加340元,四级每月增加314元。调整后,一级伤残津贴低于2783元/月的补足到2783元/月,二级伤残津贴低于2628元...

·劳动合同法试用期规定是怎样的？
劳动合同法针对滥用试用期、试用期过长问题做出了有针对性的规定。具体规定是：限定能够约定试用期的固定期限劳动合同的最短期限，并且在劳动法规定试用期最长不得超过六个月的基础上，根据劳动合同期限的长短，将试用期细化。劳动合同期限在三个月以上的，可以约定试用期。也就是说，固定期限劳动合同...

·一、员工能够随时辞职的情形有哪些？
一、员工能够随时辞职的情形有哪些员工可随时辞职的情形如下： 1、未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的; 2、未及时足额支付劳动报酬的; 3、未依法为劳动者缴纳社会保险费的; 4、用人单位的规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者权益的; 5、因本法第二十六条...

·劳动争议必须先调解吗？
劳动争议必须先调解吗？在我们的职业生涯中如果与用人单位发生了不可调和的矛盾或者权益受侵犯，寻求劳动争议仲裁委员会的帮助是个不错的选择。在进入劳动仲裁之前劳动争议仲裁委员会会根据争议案件进行调解，尽可能的将双方的矛盾化解。那么劳动仲裁部门处理劳动争议必须先调解吗？下面就由我们针对...

·工程质量问题处理方式是什么?
工程质量问题处理方式是什么？建筑企业在工程建设过程中，如果违反有关规定、使用不符合标准的原材料，或者采用的施工技术有误，就有可能导致工程质量问题的发生。这在建筑市场是普遍存在的现象。一旦工程质量出现问题，就要及时处理。那么工程质量问题处理方式是什么？下面请看我们给出的这篇文章。 ...

·存在事实劳动关系的情形有哪些
劳动者要是与用人单位签订了书面的劳动合同的话，那么此时肯定能够认定双方之间是存在劳动关系的，当然没有劳动合同的情况下，也是可以认定看是否存在事实劳动关系。那实践中，当事人之间存在事实劳动关系的情形有哪些呢？详细内容请在下文中进行了解。一、存在事实劳动关系的情形有哪些司法实...

·工伤保险有误工费吗？
工伤保险有误工费吗工伤保险是一种社会保险制度，是劳动者在工作中因为意外受伤，其治疗所花费的各项费用需要用人单位进行承担，当伤害造成后，需要职工先要申请进行工伤认定，也就是劳动者是否构成工伤，我国有专门的认定机构那就是事故发生当地所在的劳动局，如果当地劳动局对该事故经过鉴定后认定是...

·劳动仲裁证据分为哪几种
劳动仲裁证据分为哪几种通过劳动仲裁委对劳动争议进行处理的时候，首先我们要知道劳动仲裁委会对哪些劳动争议受理，而在受理了案件之后，就需要当事人实际提供相应的证据，不然最终的裁决结果也是会对其不利的。那究竟劳动仲裁证据分为哪几种呢?我们一起在下文中进行了解吧。一、劳动仲裁证据分为哪...

·劳动派遣工伤怎么赔偿
劳动派遣工伤怎么赔偿一、劳动派遣工伤怎么赔偿劳务派遣单位应当与被派遣劳动者订立两年以上的固定期限劳动合同，按月支付劳动报酬;被派遣劳动者在无工作期间，劳务派遣单位应当按照所在地人民政府规定的最低工资标准，向其按月支付报酬。劳务派遣单位违反本法规定的，由劳动行政部门和其...